भारत में क्रिप्टोकुरेंसी घोटाले के पीड़ितों के लिए कौन सा कानूनी सहारा उपलब्ध है: एक वकील की राय

सत्य मुले

क्रिप्टोक्यूरेंसी विकेन्द्रीकृत और एन्क्रिप्टेड डिजिटल पैसा है, जो पहले से ही दुनिया भर के लोगों के जीवन को छू चुका है। यह एक डिजिटल रूप से वितरित और विकेन्द्रीकृत सार्वजनिक खाता बही पर आधारित है जिसे ब्लॉकचेन तकनीक के रूप में जाना जाता है। ऐसा अनुमान है कि कम से कम 1.5 करोड़ भारतीयों के पास एक अरब डॉलर की क्रिप्टो-संपत्ति है।

2018 में आरबीआई द्वारा लगाए गए प्रतिबंध ने बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को उन व्यक्तियों और व्यावसायिक संस्थाओं को बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने से मना किया जो क्रिप्टोकुरेंसी में काम करते थे। इसलिए, भारत में क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो तक सीमित थी, न कि क्रिप्टो-टू-रुपया। सुप्रीम कोर्ट ने इंटरनेट और मोबाइल असन से इस प्रतिबंध को हटा लिया। भारत बनाम आरबीआई (2020) यह कहते हुए कि प्रतिबंध “अनियमित” था, क्योंकि आरबीआई उन संस्थाओं को होने वाले किसी भी नुकसान को दिखाने में विफल रहा जो इसे नियंत्रित करता है जो क्रिप्टोकरेंसी में उनके लेनदेन के कारण हुआ था। इसके बाद, भारत में, न तो क्रिप्टोकुरेंसी अवैध है और न ही यह अभी तक विशिष्ट कानून द्वारा विनियमित है।

आधिकारिक डिजिटल मुद्रा विधेयक, 2021 का क्रिप्टोक्यूरेंसी और विनियमन, लोकसभा के शीतकालीन सत्र में पेश करने के लिए सूचीबद्ध किया गया था। हालांकि, अब जबकि शीतकालीन सत्र समाप्त हो गया है, संभावना है कि सरकार अगले संभावित अवसर पर विधेयक को वापस टेबल पर लाएगी। इसलिए, वर्तमान में, क्रिप्टोकुरेंसी को नियंत्रित करने वाला कोई ठोस कानून नहीं है, और डिजिटल सिक्का पारिस्थितिकी तंत्र के बारे में अनिश्चितता अभी भी भारत में बनी हुई है।

क्या मौजूदा कानून भारत में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित मामलों को नियंत्रित कर सकते हैं?

हितेश भाटिया बनाम कुमार विवेकानंद (2021) में, न्यायपालिका ने कहा है कि दुर्भावनापूर्ण अवसरवादी गतिविधियां, जो भारत में क्रिप्टोकुरेंसी पर कानून की अनुपस्थिति का फायदा उठाने की कोशिश करती हैं, उनके पास कानूनी या नियामक बचने का कोई रास्ता नहीं है। न्यायपालिका ने कहा है कि क्रिप्टोकुरेंसी में लेनदेन को अभी भी भारत में लागू सामान्य कानून का पालन करना होगा जब तक कि एक विशेष कानून पारित नहीं हो जाता। इसलिए, यह समझना महत्वपूर्ण है कि क्रिप्टोकुरेंसी घोटाले के पीड़ितों के लिए भारत में कानूनी सहारा क्या है।

‘वर्चुअल करेंसी में ट्रांजैक्शन के लिए कस्टमर ड्यू डिलिजेंस’ (2021) शीर्षक वाले आरबीआई सर्कुलर में, क्रिप्टोकुरेंसी में ट्रेडिंग करते हुए, आरबीआई ने इसके द्वारा विनियमित सभी संस्थाओं को ग्राहकों के लिए उचित परिश्रम प्रक्रिया को पूरा करने की सलाह दी है जो कि मानकों को नियंत्रित करने वाले नियमों के अनुरूप है। केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें), एएमएल (धन शोधन रोधी) और सीएफटी (आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला), और पीएमएलए, 2002 (धन शोधन निवारण अधिनियम) के तहत विनियमित संस्थाओं के दायित्व।

अतीत में, क्रिप्टोकुरेंसी का उपयोग विभिन्न गंभीर अपराधों को निधि देने के लिए किया गया है, यह साबित करता है कि इसमें राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए खतरा होने और राष्ट्र विरोधी गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने की क्षमता है। हालांकि, सबसे गंभीर अपराध पहले से ही विशेष कानून द्वारा विनियमित होते हैं, और ऐसे अपराध करने के लिए क्रिप्टोकुरेंसी का उपयोग उसी कानून द्वारा नियंत्रित किया जाता है। उदाहरण के लिए, मादक पदार्थों की तस्करी को एनडीपीएस अधिनियम, 1985 (नारकोटिक ड्रग्स एंड साइकोट्रोपिक सब्सटेंस एक्ट) द्वारा नियंत्रित किया जाता है। इसलिए, जब क्रिप्टोक्यूरेंसी का उपयोग मादक पदार्थों की तस्करी के लिए किया जाता है, तो इसे भी उसी अधिनियम द्वारा नियंत्रित किया जाता है। हाल ही में, एनसीबी (नारकोटिक्स कंट्रोल ब्यूरो) उन मामलों की जांच कर रहा था जहां बिटकॉइन का उपयोग करके दवाएं खरीदी गई थीं। नतीजतन, मकरंद आदिविरकर, जिन्हें मुंबई में “क्रिप्टो किंग” के रूप में जाना जाता है, को जून 2021 में अवैध रूप से मादक दवाओं को खरीदने के लिए बिटकॉइन का उपयोग करने के आरोप में गिरफ्तार किया गया था। इसके बाद, एनसीबी ने एडविरकर के क्रिप्टोकुरेंसी एक्सचेंज “बिनेंस” का अनुरोध किया, और उसका खाता फ्रीज कर दिया।

इसके अलावा, क्रिप्टोकुरेंसी को मनी लॉन्ड्रिंग में भी इस्तेमाल किया जाता है, पैसे के स्रोत को छिपाने में, और बाद में ‘सुरक्षित हेवन’ देशों से पैसे को भुनाने के लिए जहां क्रिप्टोकुरेंसी पर नियमों की अनुपस्थिति या कमी होती है।

उपरोक्त पहलू FERA अधिनियम, 1973 (विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम), PMLA, 2002 (धन शोधन निवारण अधिनियम) और AML (धन शोधन रोधी) आवश्यकताओं द्वारा विनियमित है। इसलिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग के कुछ पहलुओं को पहले से ही भारत में मौजूदा कानूनों द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

CoinDCX, Coinswitch Kuber या WazirX जैसे एक्सचेंज या बिचौलिए क्रिप्टोकरेंसी में ट्रेडिंग के लिए लोकप्रिय प्लेटफॉर्म हैं। ये प्लेटफ़ॉर्म लेनदेन की सुविधा प्रदान करते हैं जो पैसे (INR) को एक डिजिटल रूप यानी क्रिप्टोक्यूरेंसी और इसके विपरीत में परिवर्तित करते हैं। इसलिए, इन लेनदेन के माध्यम से किए गए धोखाधड़ी आईपीसी की धारा 403 (संपत्ति का बेईमानी से दुरुपयोग), 411 (बेईमानी से चोरी की संपत्ति प्राप्त करना) और 420 (धोखाधड़ी और बेईमानी से संपत्ति की डिलीवरी को प्रेरित करना) के दायरे में आते हैं, और ऐसे घोटालों के शिकार न्याय की मांग कर सकते हैं। भारत में आपराधिक कानून के तहत। हालांकि क्रिप्टोकुरेंसी में व्यापार राष्ट्रीय सीमाओं के पार होता है, भारतीय न्यायालयों का अधिकार क्षेत्र धारा 179 (अपराध परीक्षण योग्य जहां अधिनियम किया जाता है या परिणाम होता है) और धारा 180 (परीक्षण का स्थान जहां अधिनियम अन्य अपराध से संबंध के कारण अपराध है) के तहत आता है। सीआरपीसी।

भारत में क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले का शिकार क्या कर सकता है?

भारत में न्याय पाने के लिए यहां कुछ कदम उठाए जाने हैं, जब कोई क्रिप्टोकुरेंसी में व्यापार करते समय घोटालों और धोखाधड़ी का शिकार होता है:

यह सलाह दी जाती है कि जब किसी व्यापारी के एक्सचेंज वॉलेट में किसी भी संदिग्ध गतिविधि का पता चलता है, तो उन्हें उस एक्सचेंज की ग्राहक सेवा से संपर्क करना चाहिए, और प्रतिनिधियों के साथ अपनी चिंता व्यक्त करनी चाहिए। एहतियाती उपाय के रूप में, एक्सचेंज के साथ किसी भी संचार की प्रति को बनाए रखा जाना चाहिए।

यदि समस्या आगे बढ़ती है, तो कानूनी सहारा लेने के लिए, पहला कदम जो उठाया जा सकता है, वह है स्थानीय साइबर-अपराध जांच प्रकोष्ठ के साथ शिकायत दर्ज करना (ऐसे सेल तक पहुंच के अभाव में, स्थानीय पुलिस स्टेशन का दौरा करें) और इसके बारे में विवरण प्रदान करें। अपराध की प्रकृति, क्षति की सीमा और शिकायत से संबंधित प्रासंगिक दस्तावेज, डेटा और अन्य जानकारी संलग्न करें। शिकायत के साथ एक्सचेंज की ग्राहक सेवा के साथ संचार की एक प्रति संलग्न की जा सकती है।

यह देखा गया है कि पुलिस अक्सर ऐसे मामले दर्ज करने से बचती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि वे अक्सर तकनीकी रूप से इस बात से अवगत नहीं होते हैं कि कानून क्रिप्टोकरेंसी को कैसे नियंत्रित करता है। ऐसे मामलों में, या ऐसे मामलों में जहां पुलिस शिकायत को स्वीकार करने से इनकार करती है, पीड़ित अपनी शिकायत दर्ज करने और सीआरपीसी की धारा 200 के तहत न्याय की मांग करने के लिए न्यायिक मजिस्ट्रेट से संपर्क कर सकते हैं।

उपयोगकर्ता ऐसे घोटालों से अपनी रक्षा कैसे कर सकते हैं?

एक्सचेंजों के माध्यम से क्रिप्टोकुरेंसी के आंदोलन को ब्लॉकचैन विश्लेषण के माध्यम से पता लगाया जा सकता है। हालांकि, यदि लेनदेन मध्यस्थ (एक्सचेंज) केवाईसी मानदंडों का पालन नहीं कर रहे हैं, तो इन खातों के मालिक दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं के साथ अपना संबंध स्थापित करना एक जटिल मुद्दा है। यही कारण है कि, संयुक्त राज्य अमेरिका जैसे देशों में, जिनके पास क्रिप्टो-सुविधा वाले कानून हैं, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) पर कुछ सबसे कड़े एएमएल-केवाईसी नियम हैं।

हितेश भाटिया बनाम कुमार विवेकानंद (2021) के फैसले में न्यायपालिका द्वारा “उचित परिश्रम” का अभ्यास करने पर विस्तृत चर्चा की गई है। अदालत ने आगे कहा कि केवाईसी मध्यस्थ की जिम्मेदारी है, और इसे व्यक्तियों पर नहीं छोड़ा जा सकता है, चाहे वह संस्थागत हस्तांतरण हो या व्यक्ति से व्यक्ति का व्यापार। इसलिए, बिचौलियों को सलाह दी जाती है कि वे धन के स्रोत और गंतव्य की वैधता और खाताधारकों की वास्तविक पहचान की स्थापना सुनिश्चित करने के लिए अपनी जिम्मेदारी से पीछे न हटें।

फिर भी, व्यापारियों के लिए एक मध्यस्थ चुनना महत्वपूर्ण है जो आरबीआई के परिपत्र में निर्धारित आवश्यक मानकों का अनुपालन करता है। शुरुआत के लिए, अनिवार्य केवाईसी विनियमन वाले बिचौलियों का उपयोग क्रिप्टो ट्रेडिंग के लिए एक एक्सचेंज चुनने के लिए उपयोग किया जाने वाला बुनियादी न्यूनतम मानक होना चाहिए।

इसके अलावा, मामले पर कानूनी सलाह के लिए, वादियों को आपराधिक और साइबर कानून का अभ्यास करने वाले वकीलों से संपर्क करना चाहिए जो क्रिप्टो ट्रेडिंग से परिचित हैं।

आगे देखते हुए, भारत को अपने नागरिकों को विश्व स्तर पर संपन्न बाजार में भाग लेने की अनुमति देने के लिए प्रगतिशील कानून बनाना होगा जो उन्नत तकनीकी सुविधाओं तक पहुंच प्रदान करता है। इसके अलावा, इसे यह भी सुनिश्चित करना होगा कि भारत के संविधान के अनुच्छेद 110 में निहित सरकार के अधिकार को विनियमित करने और पैसे के मूल्य की गारंटी देने के लिए समझौता नहीं किया गया है। राष्ट्रीय सुरक्षा के साथ-साथ आपराधिक गतिविधियों पर क्रिप्टोकरेंसी का प्रभाव इतना बड़ा है कि विनियमन में और देरी हो सकती है। क्रिप्टोकुरेंसी स्पेस में सभी खिलाड़ी सरकार के इस महत्वपूर्ण रुख का इंतजार कर रहे हैं, जो कि पैसे की ऐतिहासिक अवधारणा के विकास में भारत का योगदान होगा।

सत्य मुले बॉम्बे हाईकोर्ट में वकील हैं।

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