चीनी ऋण ऐप मामला: ईडी ने नई खोज शुरू की, विभिन्न भुगतान गेटवे के साथ 46 करोड़ रुपये जमा किए

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने चीनी कंपनियों द्वारा चलाए जा रहे ऋण और सट्टेबाजी ऐप की अपनी जांच जारी रखते हुए शुक्रवार को दिल्ली, गाजियाबाद, मुंबई, लखनऊ और गया में छह व्यावसायिक और आवासीय परिसरों में मनी लॉन्ड्रिंग जांच से संबंधित तलाशी अभियान चलाया। एचपीजेड नामक ऐप-आधारित टोकन और संबंधित संस्थाओं के लिए। एजेंसी ने एचपीजेड टोकन मामले के संबंध में पेटीएम, रेजरपे और कैशफ्री और पुणे स्थित ईजबज प्राइवेट लिमिटेड के खातों में 46 करोड़ रुपये जमा किए।

ईडी ने कहा कि मामले के संबंध में बैंकों के 16 अन्य परिसरों और दिल्ली, गुड़गांव, मुंबई, पुणे, चेन्नई, हैदराबाद, जयपुर, जोधपुर और बेंगलुरु में पेमेंट गेटवे शाखाओं और कार्यालयों में भी तलाशी ली गई।

ईडी का मामला साइबर क्राइम पुलिस स्टेशन, कोहिमा, नागालैंड द्वारा दर्ज 8 नवंबर, 2021 की एक प्राथमिकी पर आधारित है।

“तलाशी के दौरान, विभिन्न आपत्तिजनक दस्तावेज बरामद किए गए और जब्त किए गए। भुगतान एग्रीगेटर्स के साथ शामिल संस्थाओं के वर्चुअल खातों में भारी शेष राशि बनाए रखी गई थी। ईजबज प्राइवेट लिमिटेड, पुणे के साथ 33.36 करोड़ रुपये, रेजरपे सॉफ्टवेयर प्राइवेट लिमिटेड, बैंगलोर के साथ 8.21 करोड़ रुपये, कैशफ्री पेमेंट्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड, बैंगलोर के साथ 1.28 करोड़ रुपये और पेटीएम पेमेंट्स सर्विसेज लिमिटेड, नई दिल्ली के साथ 1.11 करोड़ रुपये मिले। ईडी के एक बयान में कहा गया है कि विभिन्न बैंक खातों और आभासी खातों में लगभग 46.67 करोड़ रुपये की कुल राशि का पता लगाया गया और उसे फ्रीज कर दिया गया।

ईडी ने 3 सितंबर को पेटीएम, रेजरपे और कैशफ्री से जुड़े परिसरों पर लोन ऐप के एक अलग मामले के सिलसिले में छापेमारी की थी। अगस्त 2020 में, एजेंसी ने भारत में अवैध सट्टेबाजी और ऋण ऐप चलाने वाली एक चीनी कंपनी के करीब 47 करोड़ रुपये को फ्रीज कर दिया था। एजेंसी ने तब पेटीएम, रेजरपे और कैशफ्री जैसे ऑनलाइन भुगतान गेटवे को “ढीले परिश्रम” और “संदिग्ध लेनदेन की गैर-रिपोर्टिंग” के लिए जवाबदेह ठहराया था।

कम से कम दो पेमेंट गेटवे ने अपनी ओर से किसी भी तरह की गड़बड़ी से इनकार किया है।

“हम, ईज़ीबज़ में, यह स्पष्ट करना चाहते हैं कि ईडी के बयान में उल्लिखित कोई भी पक्ष हमारे व्यापारी आधार से संबंधित नहीं था। अधिकारियों द्वारा उल्लिखित संस्थाएं केवल व्यापारी के प्रतिपक्ष थे, जो हमारे भुगतान गेटवे का उपयोग कर रहे थे और हमारे आंतरिक जोखिम और अनुपालन प्रक्रिया के अनुसार, जांच शुरू होने से बहुत पहले इस व्यापारी को हमारे द्वारा सक्रिय रूप से पहचाना और अवरुद्ध कर दिया गया था। हम जांच अधिकारियों के साथ पूरी तरह से सहयोग करने का इरादा रखते हैं, क्योंकि हम यह सुनिश्चित करने के लिए प्रतिबद्ध हैं कि हमारे व्यापार संचालन मौजूदा नियमों का पालन करते हैं, “एक ईज़ीबज प्रवक्ता ने कहा।

कैशफ्री के एक प्रवक्ता ने कहा, “हम ईडी के संचालन में अपने मेहनती सहयोग का विस्तार करना जारी रखते हैं। हम पूछताछ के दिन कुछ घंटों के भीतर आवश्यक और आवश्यक जानकारी प्रदान करने में सक्षम थे। कैशफ्री भुगतान के संचालन और ऑन-बोर्डिंग प्रक्रियाएं मौजूदा नियमों का पूरी तरह से अनुपालन करती हैं।”

ईडी के अनुसार, एचपीजेड टोकन एक ऐप-आधारित टोकन था जिसने उपयोगकर्ताओं को बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी के लिए खनन मशीनों में निवेश करके निवेश के खिलाफ बड़े लाभ का वादा किया था। जालसाजों का तरीका सबसे पहले पीड़ितों को कंपनी में निवेश करने के लिए एचपीजेड टोकन एप के जरिए अपने निवेश को दोगुना करने का लालच देना था।

“यूपीआई और अन्य भुगतान गेटवे / नोडल खातों / व्यक्तियों के माध्यम से उपयोगकर्ताओं से भुगतान प्राप्त हुए थे। निवेशकों को कुछ राशि वापस कर दी गई और शेष राशि को विभिन्न भुगतान गेटवे/बैंकों के माध्यम से विभिन्न व्यक्तियों और कंपनी के खातों में भेज दिया गया, जहां से आंशिक रूप से इसे डिजिटल/वर्चुअल मुद्राओं में निकाल दिया गया था। उसके बाद, जालसाजों ने भुगतान रोक दिया और वेबसाइट पहुंच से बाहर हो गई, ”ईडी ने एक बयान में कहा।

सर्वर-साइड ऐप टोकन एक प्रमाणीकरण विधि है जहां एप्लिकेशन के पास केवल अपने खाते में डेटा पढ़ने और लिखने की पहुंच होती है। इस प्रमाणीकरण पद्धति का उपयोग करके, उपयोगकर्ता को अधिकृत करने की कोई आवश्यकता नहीं है क्योंकि एप्लिकेशन स्वचालित रूप से उस एप्लिकेशन से संबंधित सेवा खाते के रूप में प्रमाणित हो जाता है।

“जांच से पता चला कि एचपीजेड टोकन मेसर्स लिलियन टेक्नोकैब प्राइवेट लिमिटेड और मेसर्स शिगू टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड द्वारा संचालित किया गया था। मेसर्स शिगू टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड भी विभिन्न चीनी नियंत्रित कंपनियों से जुड़ा हुआ पाया गया। यह भी पता चला कि विभिन्न अन्य कंपनियां गेमिंग/ऋण/अन्य के लिए विभिन्न ऐप्स/वेबसाइटों के संचालन के बहाने जनता से धन प्राप्त करने में शामिल थीं। ईडी को इन धोखाधड़ी में शामिल विभिन्न कंपनियों के पीछे मेसर्स जिलियन कंसल्टेंट्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड, गुरुग्राम की संलिप्तता का संदेह था, ”ईडी के बयान में कहा गया है।

ईडी के अनुसार, ऐसी ही एक इकाई, मेसर्स मैड-एलीफेंट नेटवर्क टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड ने X10 फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड के साथ समझौते में कथित तौर पर विभिन्न ऋण ऐप (यो-यो कैश, तुफान रुपये, कोको कैश आदि) का संचालन किया था। इसी तरह, सु हुई टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड ने मेसर्स निमिशा फाइनेंस इंडिया प्राइवेट लिमिटेड के साथ समझौते में ऋण ऐप संचालित किया था, ईडी ने दावा किया।