एआई को अपनी सुपर पावर के साथ, आर्टा फाइनेंस उच्च मूल्य के निवेश को जनता तक ले जाना चाहता है

एक पारिवारिक कार्यालय का विशेषाधिकार जो धन का प्रबंधन और विकास करता है, उसे पहले से ही अमीर लोगों तक ही सीमित क्यों रखा जाना चाहिए? ऐसा लगता है कि आर्टा फाइनेंस की टीम इस समस्या को हल करना चाहती है, लेकिन कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग का लाभ उठाने वाले लाखों लोगों के लिए।

आर्टा फाइनेंस डिजिटल परिवार कार्यालय अब संयुक्त राज्य अमेरिका में मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए उपलब्ध है, लेकिन जल्द ही भारत सहित अन्य बाजारों में भी खुल जाएगा। एक वर्ष से अधिक के लिए चुपके मोड में, कंपनी पहले से ही सिकोइया कैपिटल इंडिया, रिबिट कैपिटल, कोट्यू, और बेट्सी कोहेन, एरिक श्मिट और राम श्रीराम सहित 140 से अधिक तकनीकी और वित्त दिग्गजों से $90 मिलियन से अधिक जुटा चुकी है। यह मदद करता है कि आठ संस्थापक ज्यादातर Google और शीर्ष वित्त कंपनियों से हैं, जिनके पास Google पे, Google वित्त, जीमेल, क्रोमबुक और एमेक्स ब्लैक कार्ड जैसे निर्मित उत्पाद हैं।

“पिछले कुछ वर्षों में, हमने महसूस किया कि एआई और मशीन लर्निंग ने इतनी प्रगति की है कि हम वास्तव में इसके बारे में बड़े पैमाने पर कुछ करना शुरू कर सकते हैं। और इसलिए हमने यह पता लगाना शुरू किया कि ये पारिवारिक कार्यालय क्या थे और हमने महसूस किया कि इनमें से अधिकांश को हम काफी सीधे तरीके से स्वचालित कर सकते हैं, ”सीईओ और सह-संस्थापक सीज़र सेनगुप्ता बताते हैं, जिस व्यक्ति को 175 मिलियन उपयोगकर्ता के लिए Google पे बनाने और विकसित करने का श्रेय दिया जाता है। सिर्फ पांच साल में आधार

आर्टा फाइनेंस के सीईओ और सह-संस्थापक सीजर सेनगुप्ता

सेनगुप्ता 30 से 40 आयु वर्ग के पेशेवरों को पूरा करना चाहते हैं, जिन्होंने “कुछ पैसे बचाए हैं, लेकिन अभी तक निजी बैंकों या पारिवारिक कार्यालयों की तरह उनकी मदद करने के लिए पर्याप्त नहीं हैं”। “हमें लगा कि हम एक डिजिटल परिवार कार्यालय बनाकर लाखों लोगों को समान लाभ उपलब्ध कराने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग कर सकते हैं,” वे कहते हैं।

वे इस तरह के उत्पाद के लिए अमेरिका के लिए न्यूनतम $10,000 की सीमा के साथ प्रवेश बाधा को भी कम करेंगे। “हमें लगता है कि इस प्रकार की संपत्ति सृजन, धन संरक्षण, धन संरक्षण क्षमताएं सभी के लिए उपलब्ध होनी चाहिए।” आर्टा के पास अपने निवेशकों के लिए शुल्क आधारित मॉडल होगा। उच्च निवल मूल्य वाले परिवार पारिवारिक कार्यालय, या एक निजी तौर पर आयोजित कंपनी रखते हैं जो उनके निवेश और धन को संभालती है, आमतौर पर $ 50 मिलियन से ऊपर, बढ़ने और आने वाली पीढ़ियों को पारित करने के लिए।

डिजिटल फ्रंट एंड का उपयोग करते हुए, आर्टा फाइनेंस निजी इक्विटी, रियल एस्टेट और निजी क्रेडिट जैसी निजी संपत्तियों तक पहुंच प्रदान करके शुरू होगा। “जाहिर है, हम इसे करना बहुत आसान बना देंगे, समझने में बहुत आसान।”

सेनगुप्ता भी ऋण की शक्ति को उजागर करना चाहते हैं, जो उनका मानना ​​​​है कि अति धनी की “महाशक्ति” है। “वे अपनी संपत्ति कभी नहीं बेचेंगे, वे वास्तव में इसके खिलाफ उधार लेंगे और इसके खिलाफ जाएंगे। सेनगुप्ता कहते हैं, “हममें से बाकी लोगों को, आप जानते हैं, अक्सर अपनी संपत्ति को हर बार जरूरत पड़ने पर परिसमाप्त करना पड़ता है, जैसे कि जब हम अपने घर पर डाउन पेमेंट डालते हैं, तो आर्टा संपत्ति के खिलाफ क्रेडिट की एक लाइन खोलेगा। उदाहरण के लिए तकनीकी पेशेवरों को बढ़ने के लिए अपने शेयरों को बेचने की जरूरत नहीं है।

लेकिन आर्टा की यूएसपी बड़े पैमाने पर एआई का उपयोग सार्वजनिक बाजार पोर्टफोलियो बनाने, क्वांट फंड सीखने में लाने के लिए करेगी, लेकिन पीएचडी के बिना आमतौर पर उन्हें चलाने की आवश्यकता होती है। “वे वैज्ञानिक एल्गोरिदम का उपयोग कर रहे हैं, अपने पैसे का निवेश करने के लिए बहुत सारे डेटा। यह एक ऐसा स्थान है जो एआई और मशीन लर्निंग के लिए पूरी तरह से स्थापित है क्योंकि यह एक बड़ी डेटा समस्या है, ”वे कहते हैं, उनके सहयोगियों का एक समूह और आर्टा के सह-संस्थापकों में से एक उस दुनिया से आता है। आर्टा फाइनेंस के अब 67 कर्मचारी हैं, जिनके कार्यालय माउंटेन व्यू, कैलिफोर्निया और सिंगापुर में हैं।

सेनगुप्ता कहते हैं, उच्च मूल्य वाले वित्त की दुनिया के ज्ञान को Google की टीम के पास गहरी एआई समझ के साथ मिलाते हुए, आर्टा को अत्यधिक व्यक्तिगत, सुपर आसान और सुपर परिष्कृत बनाकर लाखों लोगों के लिए “एआई-प्रबंधित पोर्टफोलियो” लाने में सक्षम बनाता है। लेकिन कम लागत वाला पोर्टफोलियो। “हम एआई प्रबंधित पोर्टफोलियो, एएमपीएस कह रहे हैं। और यही वह मूल है जहां से हम शुरुआत कर रहे हैं।”

इसके शीर्ष पर, आर्टा एक उपयोगकर्ता अनुभव का निर्माण कर रहा है जो निवेशकों को उन विशेषज्ञों से जोड़ता है जो करों और अन्य सामानों में मदद कर सकते हैं। “समय के साथ, हम अधिक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र लाने की कोशिश करना शुरू कर देंगे जो हमारे प्रत्येक उभरते पेशेवरों की मदद कर सकता है, और उम्मीद है कि समय के साथ हर कोई उस स्थान पर पहुंच जाएगा।”

सेनगुप्ता का कहना है कि वैश्विक प्रतीक्षा सूची 2 नवंबर को शुरू की जाएगी, लेकिन वे केवल मान्यता प्राप्त अमेरिकी निवेशकों को शुरू में ही शामिल कर पाएंगे। “हम कई देशों में अनुमोदन और लाइसेंस के लिए आवेदन कर रहे हैं और निश्चित रूप से भारत हमारे लिए एक बहुत ही उच्च प्राथमिकता है, हमारी पृष्ठभूमि को देखते हुए।” लेकिन सेनगुप्ता कहते हैं कि भारतीय निवेशकों को स्थानीय परिचालन शुरू होने से पहले ही अर्टा के माध्यम से निवेश करने के लिए आरबीआई की उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) का उपयोग करने में सक्षम होना चाहिए।

कस्टोडियन बैंक के रूप में बीएनवाई मेलॉन के साथ, आर्टा मुख्य रूप से अमेरिकी बाजार में निवेश करेगी क्योंकि यह वैश्विक बाजारों तक पहुंच प्रदान करती है और एआई के उपयोग के लिए सबसे अधिक मुफ्त उपलब्ध डेटा भी रखती है। सेनगुप्ता का कहना है कि आर्टा का निजीकरण पहलू उपयोगकर्ताओं को अपने लिए बाजार-उपयुक्त समायोजन करने देता है। “तो भारत में कोई वास्तव में कह सकता है कि मेरे पास भारत में एक घर है, मैं भारत में काम करता हूं और इसलिए मैं वास्तव में कम भारत एक्सपोजर चाहता हूं।” लेकिन ऑटोपायलट भी है, जो एआई को उपयोगकर्ता के साथ निवेश पर कुछ बुनियादी मार्गदर्शन देने के साथ पूर्ण नियंत्रण करने देगा।

एक पहलू जिस पर आर्टा बैंकिंग कर रहा है, वह यह है कि कैसे युवा पीढ़ी अब विश्व स्तर पर बहुत अधिक समान है। “यह इसका एक और महत्वपूर्ण पहलू है। दुनिया वास्तव में पहले मोबाइल हो गई है। और युवा समान हैं, और यह वास्तव में हमारी बहुत मदद कर रहा है।”