यही वजह है कि ईडी ने पेटीएम, कैशफ्री और रेजरपे पर छापा मारा

भारत, डिजिटल और वित्तीय विकास के साथ मिलकर विकास की एक नई ऊंचाई की ओर बढ़ रहा है। बढ़ती आर्थिक गतिविधियों, युवा आबादी और बढ़ती क्रय शक्ति ने बाजार में ऋण प्रवाह में तेजी से वृद्धि की है। हालाँकि, ऋण बाजार के इस डिजिटल विस्तार ने वित्तीय अपराधों की एक श्रृंखला को प्रज्वलित किया है जिसमें चीनी व्यक्ति ऋण को वितरित करने के साथ-साथ वसूली के लिए गैरकानूनी साधनों का पालन कर रहे हैं। मोबाइल ऐप के माध्यम से कम मात्रा में ऋण लेने वाले आम लोगों को इन चीनी संचालित कंपनियों से जबरन वसूली और उत्पीड़न का सामना करना पड़ रहा है।

साइबर पुलिस स्टेशन, बेंगलुरु शहर में दर्ज 18 प्राथमिकी के आधार पर संज्ञान लेते हुए, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के प्रावधानों के तहत एक जांच शुरू की है। 2 सितंबर 2022 को, ईडी ने तलाशी अभियान चलाया। चीनी ऋण ऐप मामले से संबंधित बेंगलुरु में 6 परिसरों में।

भारत में चीनी वित्तीय धोखाधड़ी

आरोपी संस्थाएं पेटीएम गेटवे के पास मौजूद विभिन्न मर्चेंट आईडी और खातों के जरिए अपना अवैध कारोबार कर रही थीं। इन कनेक्शनों के आलोक में, रेजरपेज़ प्राइवेट लिमिटेड, कैशफ्री पेमेंट्स, पेटीएम पेमेंट सर्विसेज और चीनी व्यक्तियों द्वारा नियंत्रित या संचालित संस्थाओं के परिसरों पर छापे मारे गए।

प्रवर्तन निदेशालय ने अपनी प्रेस विज्ञप्ति में खुलासा किया है कि “भारतीयों के कॉर्पोरेट के जाली दस्तावेजों का उपयोग करके और उन्हें उन संस्थाओं के डमी निदेशक बनाकर, वे अपराध की आय उत्पन्न कर रहे हैं”।

छापेमारी में यह पाया गया कि आरोपी संस्थाएं कॉरपोरेट मामलों के मंत्रालय की वेबसाइट पर दिए गए पतों या पंजीकृत पतों से काम नहीं कर रही थीं। ये सभी फर्जी पते से काम कर रहे थे। अपराधों की आय को ध्यान में रखते हुए, इन चीनी व्यक्तियों द्वारा नियंत्रित संस्थाओं के व्यापारियों की आईडी और बैंक खातों से 17 करोड़ रुपये की राशि जब्त की गई है।

और पढ़ें: नए जमाने के नासमझ क्रेडिट ऐप्स भारत में 2008 के लीमैन पल को ट्रिगर कर सकते हैं

क्रेडिट ऐप्स पर विनियमन

भारत का तेजी से बढ़ता बाजार और बढ़ती क्रय शक्ति क्षमता ऋण बाजार के लिए ऑक्सीजन का काम कर रही है। वित्तीय प्रौद्योगिकी के विकास के साथ, ऋण प्रवाह और भी आसान हो गया है और वित्तीय कंपनियां फिन-टेक बाजार में भारी निवेश कर रही हैं। किसी व्यक्ति के सरल पैन-आधार- बैंक डेटा के साथ, (CIBIL) क्रेडिट इंफॉर्मेशन ब्यूरो (इंडिया) लिमिटेड क्रेडिट स्कोर की गणना करता है, और तदनुसार, क्रेडिट ऐप्स ऋण वितरित करते हैं।

हालांकि, चूंकि इन ऐप्स के अधिकांश प्रमोटर गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां हैं, इसलिए आरबीआई के लिए इन्हें विनियमित करना या कानूनों की निगरानी में रखना बहुत मुश्किल हो जाता है। नतीजतन, क्रेडिट ऐप्स की बढ़ती संख्या ने वित्तीय अपराधों की एक अभूतपूर्व संख्या को जन्म दिया है। यहां पेशेवर धोखेबाज ही नहीं बल्कि इन कारोबारों को संचालित करने वाली कंपनियां एकाग्रचित तरीके से अपराध कर रही हैं।

एक मोबाइल नंबर के साथ, वे एक व्यक्ति का पूरा पैन-आधार-बैंक डेटा निकालते हैं और ऋण वितरित करते हैं। यहां तक ​​​​कि अनुचित ब्याज दरें और कई छिपे हुए शुल्क देनदारों पर लगाए जाते हैं। ऋण वितरित करने के बाद, वे धन प्राप्त करने के लिए जबरन वसूली और उत्पीड़न का एक जबरदस्त तरीका अपनाते हैं।

अपराध की आय की ईडी की जांच मनी लॉन्ड्रिंग के घटक भाग हैं और मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम 2002 के दंडात्मक प्रावधानों के तहत आते हैं। अपराध की आय का अर्थ है किसी भी व्यक्ति द्वारा प्रत्यक्ष या परोक्ष रूप से प्राप्त किसी भी संपत्ति से संबंधित आपराधिक गतिविधि के परिणामस्वरूप। प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट 2002 के तहत अपराध।

यह भी पढ़ें: बैंकों की भौतिक शाखाएं जल्द होंगी बीते दिनों की बात

क्रेडिट सिस्टम एक अर्थव्यवस्था के विस्तार की नींव बनाता है। यह व्यवसायों के भविष्य के विकास की उम्मीद के साथ बाजार में जोड़े गए मूल्य के अनुसार पैसा बनाता है। क्रेडिट और आर्थिक विकास, एक दूसरे के पूरक, भारतीय बाजारों में फलफूल रहे हैं। पूंजी और ऋण वृद्धि के विभिन्न साधनों के विकास के साथ, नए उद्यम विकास की नई ऊंचाइयों पर पहुंच रहे हैं और रोजगार के नए अवसर पैदा कर रहे हैं।

लेकिन, चीनी फर्मों या संस्थाओं द्वारा वित्तीय धोखाधड़ी का बढ़ना क्रेडिट और वैल्यू जेनरेशन के संतुलन में बाधा बन सकता है। हिंसक और गैरकानूनी गतिविधियां कुशल क्रेडिट व्यवसाय के विकास को नुकसान पहुंचा सकती हैं। हाल ही में कई चार्टर्ड एकाउंटेंट (सीए) और कंपनी सचिव (सीएस) चीनी ऋण ऐप्स की सहायता करने में उनकी भूमिका के लिए भारतीय चार्टर्ड एकाउंटेंट्स संस्थान के रडार के अधीन थे। ईडी के अनुसार, कई सीए और सीएस ने चीनी लोगों को इन चीनी क्रेडिट ऐप के माध्यम से प्राप्त धन को लूटने के लिए भारत में मुखौटा कंपनियां बनाने में मदद की है। इस परिदृश्य में, न केवल चीन बल्कि उन भारतीय कंपनियों की भी संलिप्तता की जांच करना अनिवार्य हो जाता है जो उनके साये में काम कर रही हैं। इसलिए रेजरपेज़ प्राइवेट लिमिटेड, कैशफ्री पेमेंट्स और पेटीएम पेमेंट सर्विसेज पर छापेमारी की गई।

समर्थन टीएफआई

TFI-STORE.COM से सर्वोत्तम गुणवत्ता वाले वस्त्र खरीदकर सांस्कृतिक राष्ट्रवाद की ‘सही’ विचारधारा को मजबूत करने के लिए हमारा समर्थन करें।

यह भी देखें: