बैंक धोखाधड़ी! CBI ने विभिन्न बैंकों को 297 करोड़ रुपये के कथित नुकसान के लिए 24 आरोपियों के खिलाफ आरोप पत्र दायर किया

चित्र स्रोत: FILE PHOTO प्रतिनिधि छवि केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) ने आज CBI मामलों के लिए विशेष न्यायाधीश के समक्ष आरोप पत्र दायर किया है, मुंबई के 24 निजी आरोपियों के खिलाफ मुंबई, इसके निदेशक, चार्टर्ड एकाउंटेंट, फिर इंडियन ओवरसीज के अधिकारियों सहित संबंधित कंपनियों / फर्मों आदि के बैंक, निदेशकों / प्रोप्राइटर को बैंक को 297.80 करोड़ रुपये (लगभग) का कथित नुकसान हुआ। यह आरोप लगाया गया था कि आरोपियों ने कथित तौर पर डायवर्सन में सहायता की और नकली / जाली खरीद चालान / एलसी जमा करने के माध्यम से धन निकालने की सुविधा प्रदान की। यह भी आरोप लगाया गया कि उक्त कंपनी ने विभिन्न बैंकों और वित्तीय संस्थानों से ऋण सीमा का लाभ उठाया था। इन राष्ट्रीयकृत बैंकों में से, इंडियन ओवरसीज बैंक मुंबई शाखा ने कंसोर्टियम व्यवस्था के तहत 292.20 करोड़ रुपये (लगभग) की क्रेडिट सुविधाओं का वितरण किया है। कंपनी ने कथित तौर पर बैंक और अन्य वित्तीय संस्थानों को प्रस्तुत की गई बिक्री के साथ झूठी और मनगढ़ंत बैलेंस शीट पर बैंकों और वित्तीय संस्थानों से भारी ऋण प्राप्त करने के लिए एक मॉडस ऑपरेंडी को अपनाया था। यह आगे आरोप लगाया गया कि बिक्री को बढ़ाने के लिए, अभियुक्तों ने अन्य फर्मों और शेल कंपनियों को भेजा और कर्मचारियों / दोस्तों को कंपनी का निदेशक बनाया। ALSO READ | एसबीआई, पंजाब और सिंध बैंक ने कथित तौर पर 131 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी की; इसके बाद सीबीआई ने मामलों को दर्ज किया, इसके बाद उन कंपनियों के बीच ऋण की कार्यवाही को बिना किसी वास्तविक कारोबार के नियंत्रण रेखा के लेनदेन के तहत परिचालित किया गया। कंपनी ने कथित झूठे बिल भी जमा किए और एलसी की कार्यवाही प्राप्त की और आय को रियल एस्टेट व्यवसाय में बदल दिया। कथित तौर पर बड़ी रकम को मुंबई के विभिन्न रियलटर्स के पास भेज दिया गया था। जांच के दौरान, यह आरोप लगाया गया था कि अभियुक्तों ने नेटिंग के रूप में जाना जाता है। उन्होंने उधार देयताओं की वास्तविक राशि को छुपाया / दबाया था। कंसोर्टियम बैंकों के बाहर प्राप्त ऋण बैलेंस शीट में नहीं दिखाए गए थे। ऋण की अतिरिक्त राशि को रियल एस्टेट और अन्य व्यवसायों में किए गए निवेशों के खिलाफ कथित रूप से समायोजित किया गया था। यह भी आरोप लगाया गया था कि कंपनी ने तथ्यों को गलत तरीके से पेश किया और बैलेंस शीट में बिक्री, स्टॉक होल्डिंग स्तर और व्यापार देनदारों को फुलाया। आगे यह आरोप लगाया गया कि बैंक अधिकारियों ने समय-समय पर ऋण के प्रसंस्करण, अनुमोदन और वृद्धि के दौरान अनुचित एहसान दिखाया। सीबीआई ने आरोपियों के खिलाफ मुंबई, निदेशकों और अन्य के आधार पर उक्त निजी कंपनी सहित कई मामले दर्ज किए थे। जांच के बाद, विभिन्न मामलों में विभिन्न बैंकों को कथित रूप से नुकसान पहुंचाने के लिए 7 मामलों में चार्जशीट दायर की गई है, जैसे कि, भारतीय ओवरसीज बैंक को Rs.297.80 करोड़ (लगभग); एसबीटी को 133.61 करोड़ रुपये (लगभग), देना बैंक को 183.83 करोड़ रुपये (लगभग), कॉर्पोरेशन बैंक को 60 करोड़ रुपये (लगभग), आईडीबीआई बैंक को 40 करोड़ रुपये (लगभग) की धुन , SBI को 122.07 करोड़ रुपये (लगभग) और EXIM बैंक को 80.30 करोड़ रुपये (लगभग) की धुन। मुम्बई की उक्त निजी कंपनी एल्युमीनियम फॉयल कंटेनर, एल्युमिनियम फॉयल रोल्स, लिड्स तथा अन्य संबंधित उत्पादों आदि के निर्माण में कथित रूप से लगी हुई है। जनता को याद दिलाया जाता है कि उपरोक्त निष्कर्ष सीबीआई द्वारा की गई जांच और उसके द्वारा जुटाए गए साक्ष्यों पर आधारित हैं। भारतीय कानून के तहत, अभियुक्तों को तब तक निर्दोष माना जाता है जब तक कि उनके अपराध को निष्पक्ष सुनवाई के बाद स्थापित नहीं किया जाता है। ALSO READ | 2020 में साइबर अपराध की 62 प्रतिशत शिकायतें वित्तीय धोखाधड़ी से जुड़ी हैं: दिल्ली पुलिस नवीनतम व्यापार समाचार।